近期，中國(guó)駐英國(guó)使領(lǐng)館接到多起中國(guó)公民遭遇虛擬綁架網(wǎng)絡(luò)電信詐騙、私下?lián)Q匯被騙等案件，給當(dāng)事人及其家庭造成重大經(jīng)濟(jì)損失和精神創(chuàng)傷。
一、作案手法及案例。近日，旅英中國(guó)公民向中國(guó)駐英國(guó)使領(lǐng)館反映各類詐騙案件屢屢發(fā)生，涉及虛擬綁架網(wǎng)絡(luò)電信詐騙、私下?lián)Q匯上當(dāng)、網(wǎng)絡(luò)交易和租賃房屋被騙等，留學(xué)生是主要受害群體。不法分子冒充公檢法機(jī)關(guān)、駐外使領(lǐng)館、電信公司、快遞公司、英國(guó)醫(yī)院工作人員等，依托社交媒體、虛擬貨幣等進(jìn)行詐騙，手法翻新升級(jí)，值得警惕。相關(guān)手法及案例如下：
（一）虛擬綁架
近期多名中國(guó)留學(xué)生（尤其是剛來(lái)英國(guó)新生）遭受虛擬綁架網(wǎng)絡(luò)電信詐騙，詐騙分子作案手法雷同。當(dāng)事人接到詐騙分子來(lái)電，稱其卷入刑事犯罪，將被引渡回國(guó)判刑，若不想需配合調(diào)查。詐騙分子利用仿造證件、話術(shù)、取保候?qū)徃嬷獣?shū)等文件獲得當(dāng)事人信任，對(duì)當(dāng)事人實(shí)施精神控制，要求當(dāng)事人向詐騙分子指定的“安全賬戶”中轉(zhuǎn)入大額保證金即免于被引渡判刑，事后將返還資金。
詐騙分子誘導(dǎo)當(dāng)事人以“學(xué)校要求提供保證金”、“提前繳納學(xué)費(fèi)”、“去美國(guó)攻讀碩士博士學(xué)位”等為借口，向家人騙取資金。當(dāng)事人將資金轉(zhuǎn)給詐騙分子后，其仍不滿足，指使當(dāng)事人搬離宿舍，去酒店開(kāi)房，斷絕同家人、老師、同學(xué)和朋友聯(lián)系，配合拍攝被“綁架”視頻及照片。詐騙分子通過(guò)控制當(dāng)事人微信，將被“綁架”信息發(fā)給家屬，索要更多資金。家屬看到“虛擬綁架”視頻、照片后往往驚慌失措，誤認(rèn)為孩子遭受綁架，提供贖金，致使當(dāng)事人人身財(cái)產(chǎn)遭到損失。
（二）私下?lián)Q匯
案例一：某中國(guó)留學(xué)生李某通過(guò)社交媒體認(rèn)識(shí)詐騙分子，后者稱可以幫助李某以合適的匯率兌換英鎊，李某向詐騙分子轉(zhuǎn)賬人民幣后，詐騙分子未向其賬戶轉(zhuǎn)賬英鎊，致使財(cái)產(chǎn)損失。
案例二：某中國(guó)公民在二手物品交易微信群中聯(lián)系私下?lián)Q匯。詐騙分子為騙取當(dāng)事人信任，提出可以某餐館為中介進(jìn)行交易。當(dāng)事人首先將人民幣轉(zhuǎn)賬至詐騙分子賬號(hào)，后從餐館提取現(xiàn)金。在當(dāng)事人準(zhǔn)備結(jié)束交易離開(kāi)時(shí)，被餐館告知未收到詐騙分子轉(zhuǎn)賬，并被強(qiáng)行索回現(xiàn)金，導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)損失。
（三）網(wǎng)絡(luò)交易
比特幣詐騙行為多以假冒投資機(jī)構(gòu)或者釣魚(yú)網(wǎng)站的形式，誘使用戶轉(zhuǎn)賬獲取非法利益。某中國(guó)公民在社交媒體上聯(lián)系購(gòu)買比特幣，向詐騙分子轉(zhuǎn)賬后，詐騙分子未向其提供比特幣，致使財(cái)產(chǎn)損失。
（四）冒充房東
某中國(guó)留學(xué)生在社交媒體上看到詐騙分子發(fā)布的低價(jià)出租房屋信息，聯(lián)系詐騙分子實(shí)地看房后，在詐騙分子花言巧語(yǔ)下同其簽約付款，但在入住時(shí)發(fā)現(xiàn)房主另有其人，詐騙分子并無(wú)出租房屋資格，造成租金被騙。
二、提高安全防范意識(shí)。在此中國(guó)駐英國(guó)使領(lǐng)館鄭重提醒旅英中國(guó)公民，特別是留學(xué)生，提高對(duì)各類詐騙行為的防范意識(shí)，注意以下事項(xiàng)：
（一）謹(jǐn)防電信詐騙。凡接到自稱中國(guó)駐外使領(lǐng)館、國(guó)內(nèi)公檢法機(jī)關(guān)、快遞公司、電信公司、英國(guó)NHS等來(lái)電，內(nèi)容涉及信函、文件或包裹內(nèi)容表明當(dāng)事人涉及“洗錢”、“走私”等案件的，或以任何名義索取當(dāng)事人姓名、住址、家庭情況、銀行賬戶等個(gè)人信息以及轉(zhuǎn)賬、匯款等要求的，可確定是電信詐騙，應(yīng)馬上掛斷電話。如有疑問(wèn)，可向中國(guó)駐英國(guó)使領(lǐng)館或外交部12308熱線求證。
（二）勿貪圖便利私下?lián)Q匯。通過(guò)社交網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)聯(lián)系私下?lián)Q匯，存在極高資金被騙風(fēng)險(xiǎn)。即使以“優(yōu)惠匯率”換匯成功，實(shí)際也存在被犯罪集團(tuán)利用，在不知情情況下從事洗錢犯罪行為的風(fēng)險(xiǎn)，可能面臨執(zhí)法部門處罰，影響求學(xué)、就業(yè)和合法居留。
（三）防范虛擬貨幣交易風(fēng)險(xiǎn)。要認(rèn)清虛擬貨幣的本質(zhì)危害，虛擬貨幣投資和交易不受保護(hù)，具有匿名、難以追蹤等特點(diǎn)。虛擬貨幣交易極易被騙，造成財(cái)產(chǎn)損失，同時(shí)也存在被犯罪集團(tuán)利用進(jìn)行洗錢的風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)無(wú)意間成為“洗錢”違法行為中的一個(gè)環(huán)節(jié)。
（四）勿通過(guò)非正規(guī)渠道租房。在租房過(guò)程中要提高警惕，擦亮眼睛，通過(guò)正規(guī)合法的中介渠道簽訂租賃合同，簽合同前應(yīng)認(rèn)真查看核實(shí)中介資質(zhì)、核對(duì)房屋產(chǎn)權(quán)歸屬和房屋情況等信息，以免上當(dāng)受騙。
（五）建議下載“國(guó)家反詐中心”小程序。“國(guó)家反詐中心”小程序有報(bào)案和來(lái)電預(yù)警功能，學(xué)習(xí)防詐知識(shí)，提高防范意識(shí)。
如不幸上當(dāng)受騙，請(qǐng)第一時(shí)間向英國(guó)當(dāng)?shù)鼐綀?bào)案、向國(guó)內(nèi)戶籍所在地公安機(jī)關(guān)報(bào)案，盡快聯(lián)系本人開(kāi)戶行并要求采取止付、凍結(jié)等相應(yīng)措施。如無(wú)法直接向國(guó)內(nèi)公安機(jī)關(guān)報(bào)案，可通過(guò)國(guó)內(nèi)近親屬及時(shí)報(bào)案，并向報(bào)案地反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心請(qǐng)求幫助，也可撥打110后請(qǐng)其協(xié)助轉(zhuǎn)接反詐中心。
主要聯(lián)系方式：
在英國(guó)報(bào)警可撥打999或101，也可登錄網(wǎng)站https://www.actionfraud.police.uk/；在中國(guó)報(bào)警或聯(lián)系中國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心，可撥打110報(bào)警電話。
外交部全球領(lǐng)保與服務(wù)應(yīng)急呼叫中心電話：+86-10-12308或+86-10-65612308
中國(guó)駐英國(guó)大使館：+44-7810792326
中國(guó)駐曼徹斯特總領(lǐng)館電話：+44-161-2248986
中國(guó)駐愛(ài)丁堡總領(lǐng)館電話：+44-131-3374449
中國(guó)駐貝爾法斯特總領(lǐng)館電話：+44-7895306461
